保有資産構成【2013/12/30】

2013/12/30時点での保有資産の評価額構成比率です。

まずは「生活防衛資金」「コア・インデックス」「サテライト・アクティブ」構成です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

前回が、
　・生活防衛資金　＝36%
　・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ　　＝62%

　・ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ＝2%
でした。これは年末の株式資産の価格上昇によるもので、生活防衛資金が減ったわけではありません。

サテライト・アクティブも上限10%を超えていないので問題ないですね。

続いてコア、サテライト部分を「低リスク」「高リスク」に分け直してみると、

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

前回が、
　・生活防衛資金＝36%
　・低リスク資産　＝23%
　・高リスク資産　＝41%
でした。これは軽減税率終了/NISA開始によるTOPIX上昇が予想されたので、キャッシュをTOPIXファンドへ振り替えたためです。
とはいっても12/25購入～1/6解約と非常に短期間の運用のため来月には元に戻る予定です。
もちろん
　> 税率20%を引かれることは承知
　> どうせキャッシュのままでは大した金利も付かない
　> 予想が外れてTOPIが下落しても競馬のように”ゼロ”になるわけじゃないギャンブルである
という前提で実施しました。
それでも高リスク資産は55%ですから問題ない範囲です。

続いてコア・インデックス運用資産内の構成内訳です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

前回が、
　・短期金融資産＝29%
　・日本債券　　　＝8%
　・日本株式　　　＝16%
　・先進国株式　＝37%
　・新興国株式　＝9%

　・先進国債券　＝0%
　・ﾌﾛﾝﾃｨｱ株式　＝1%
でした。
日本株式が激増したのはeMAXIS-TOPIXを購入したからです。
日本債券が増えているのは、今月は個人向け国債を購入しました。そのため短期金融資産は減ってますが、もう少し日本債券比率を増やしてもよさそうですね。