保有資産クラス構成【2015/1/30】

2015/1/30時点での保有資産クラスの評価額構成比率です。

今月もこの
　「生活防衛資金」
　「コア・インデックス（低リスク）」
　「コア・インデックス（高リスク）」
　「サテライト・アクティブ」
の比率構成です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

前回（2015/1/12）は、
　・生活防衛資金　　　　　＝29%
　・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(低ﾘｽｸ)　＝  5%
　・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(高ﾘｽｸ)　＝63%
　・ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ 　　　　＝　3%
でしたので、少しだけｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽから生活防衛資金へ移動させたことになってます。
これで生活防衛資金は計画通り金額確保が完了しました。
しかしまだ10月中旬のスッポト購入の一部はホールドしたたままになってます。


ここは
　「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」が5%以下であることと
　「生活防衛資金」＋「低リスク資産」＝「高リスク資産」＋「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」
を確認してます。

1つ目のチェック項目「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」が5%以下はOKですね。

2つ目のチェック項目
　「生活防衛資金」＋「低リスク資産」＝「高リスク資産」＋「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」
は少々リスク取り過ぎですね。
３か月半前のコメントを確認すると、
　「クリスマス or 来年の節分あたりを目安に調整」
と考えてましたが、クリスマスは過ぎてしまったので節分あたりまでに再調整しなきゃですね。
ということはもう来週です。。


最後に、生活防衛資金まで入れたポートフォリオの期待リターンとリスクは
　期待リターン：2.26%
　リスク　　　　：9.64%
を想定してます。