保有資産クラス構成【2015/1/12】

仕事が忙しく手が回りませんでした。
久しぶりにチェックしてみましょう。

2015/1/12時点での保有資産クラスの評価額構成比率です。

まずは
　「生活防衛資金」
　「コア・インデックス（低リスク）」
　「コア・インデックス（高リスク）」
　「サテライト・アクティブ」
の比率構成です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

前回（３か月前）は、
　・生活防衛資金　　　　　＝23%
　・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(低ﾘｽｸ)　＝12%
　・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(高ﾘｽｸ)　＝62%
　・ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ 　　　　＝　3%
でしたので、低リスク資産を生活防衛資金へ移動させたことになってます。
10月中旬の下落時にスポット購入して、一部は利確させたのですが、
一部はタイミングが合わずホールドしたままになってます。

ここは
　「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」が5%以下であることと
　「生活防衛資金」＋「低リスク資産」＝「高リスク資産」＋「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」
を確認してます。

1つ目のチェック項目「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」が5%以下はOKですね。

2つ目のチェック項目
　「生活防衛資金」＋「低リスク資産」＝「高リスク資産」＋「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」
は少々リスク取り過ぎですね。
３か月前のコメントを確認すると、
　「クリスマス or 来年の節分あたりを目安に調整」
と考えてましたが、クリスマスは過ぎてしまったので節分あたりまでに再調整しなきゃですね。
ということは今月中かな、、


最後に、生活防衛資金まで入れたポートフォリオの期待リターンとリスクは
　期待リターン：2.07%
　リスク　　　　：8.89%
を想定してます。