保有資産クラス構成【2015/5/30】

2015/5/30時点での保有資産クラスの評価額構成比率です。

今月もこの
　「生活防衛資金」
　「コア・インデックス（低リスク）」
　「コア・インデックス（高リスク）」
　「サテライト・アクティブ」
の比率構成です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

前回（2015/4/30）は、
　・生活防衛資金　　　　　＝29%
　・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(低ﾘｽｸ)　＝17%
　・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(高ﾘｽｸ)　＝51%
　・ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ 　　　　＝　4%
だったので、ほぼ変化なしとみてよいでしょう。

さて、ここでのチェックは
　「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」が5%以下であることと
　「生活防衛資金」＋「低リスク資産」＝「高リスク資産」＋「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」
を確認してます。

1つ目のチェック項目「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」が5%以下はOKですね。

2つ目のチェック項目
　「生活防衛資金」＋「低リスク資産」＝「高リスク資産」＋「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」
は４６：５５と先月と大きく変わってません。

これでも「低リスク資産」を増加しているのですが、「高リスク資産」が
勝手に増えていくため比率が変わりません。
しかしこれでも落ち着いてポートフォリオが確認できますので問題ないでしょう。

そして最後に、生活防衛資金まで入れたポートフォリオの期待リターンとリスクは

　期待リターン：1.86%

　リスク　　　　 ：7.88%

を想定してます。

ほぼ半分がリスクフリー資産なので、こんなもんですかね。