保有資産クラス構成【2015/2/28】

2015/2/28時点での保有資産クラスの評価額構成比率です。

今月もこの
　「生活防衛資金」
　「コア・インデックス（低リスク）」
　「コア・インデックス（高リスク）」
　「サテライト・アクティブ」
の比率構成です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

前回（2015/1/30）は、
　・生活防衛資金　　　　　＝31%
　・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(低ﾘｽｸ)　＝  4%
　・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(高ﾘｽｸ)　＝62%
　・ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ 　　　　＝　3%
でしたので、ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(高ﾘｽｸ)からｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(低ﾘｽｸ)へ移動させたことになってます。
これは2月後半の株高時に10月中旬のスッポト購入の一部を売却したためです。


さて、ここでのチェックは
　「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」が5%以下であることと
　「生活防衛資金」＋「低リスク資産」＝「高リスク資産」＋「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」
を確認してます。

1つ目のチェック項目「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」が5%以下はOKですね。

2つ目のチェック項目
　「生活防衛資金」＋「低リスク資産」＝「高リスク資産」＋「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」
は４５：５５とだいぶ同比率に近づいてきました。。
3か月半前のコメントを確認すると、
　「クリスマス or 来年の節分あたりを目安に調整」
と考えてましたが、結局2月後半まで引っ張ってしまいましたね。

でもこれで落ち着いてポートフォリオが確認できます。

そして最後に、生活防衛資金まで入れたポートフォリオの期待リターンとリスクは
　期待リターン：2.02%
　リスク　　　　：8.31%
を想定してます。

ほぼ半分がリスクフリー資産なので、こんなもんですかね。