今月もこの
「生活防衛資金」
「コア・インデックス(低リスク)」
「コア・インデックス(高リスク)」
「サテライト・アクティブ」
の比率構成です。
前回(2015/1/30)は、
・生活防衛資金 =31%
・コア・インデックス(低リスク) = 4%
・コア・インデックス(高リスク) =62%
・サテライト・アクティブ = 3%
でしたので、コア・インデックス(高リスク)からコア・インデックス(低リスク)へ移動させたことになってます。
これは2月後半の株高時に10月中旬のスッポト購入の一部を売却したためです。
さて、ここでのチェックは
「サテライト・アクティブ」が5%以下であることと
「生活防衛資金」+「低リスク資産」=「高リスク資産」+「サテライト・アクティブ」
を確認してます。
1つ目のチェック項目「サテライト・アクティブ」が5%以下はOKですね。
2つ目のチェック項目
「生活防衛資金」+「低リスク資産」=「高リスク資産」+「サテライト・アクティブ」
は45:55とだいぶ同比率に近づいてきました。。
3か月半前のコメントを確認すると、
「クリスマス or 来年の節分あたりを目安に調整」
と考えてましたが、結局2月後半まで引っ張ってしまいましたね。
でもこれで落ち着いてポートフォリオが確認できます。
そして最後に、生活防衛資金まで入れたポートフォリオの期待リターンとリスクは
期待リターン:2.02%
リスク :8.31%
を想定してます。
ほぼ半分がリスクフリー資産なので、こんなもんですかね。