保有資産クラス構成【2014/10/31】

2014/10/31時点での保有資産クラスの評価額構成比率です。

まずは
　「生活防衛資金」
　「コア・インデックス（低リスク）」
　「コア・インデックス（高リスク）」
　「サテライト・アクティブ」
の比率構成です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

前回は、
　・生活防衛資金　　　　　＝33%
　・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(低ﾘｽｸ)　＝19%
　・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(高ﾘｽｸ)　＝45%
　・ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ 　　　　＝　3%
でしたので、「生活防衛資金」と「ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(低ﾘｽｸ)」が合計17%減少し、そのまま「ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(高ﾘｽｸ)」へ移動した感じです。
これは10月中旬の下落時にキャッシュをリスク資産へ移動させた結果ですね。

ここは
　「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」が5%以下であることと
　「生活防衛資金」＋「低リスク資産」＝「高リスク資産」＋「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」
を確認してます。

1つ目のチェック項目「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」が5%以下はOKですね。

2つ目のチェック項目
　「生活防衛資金」＋「低リスク資産」＝「高リスク資産」＋「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」
は少々リスク取り過ぎですね。
クリスマス or 来年の節分あたりを目安に調整しようかなと考えてます。


続いて「生活防衛資金」を除いたコア＋サテライト運用資産内の構成内訳です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

大きく変化したのは、
　短期金融資金　11%→0%
　新興国株式　　 1%→11%
というところでしょうか。


最後に、生活防衛資金まで入れたポートフォリオの期待リターンとリスクは
　期待リターン：2.77%
　リスク　　　　：10.72%
やはりこの程度(リスク＝10%)だと少しドキドキしますね、
とすると高リスク＝55%、低リスク＝45%くらいがちょうどいいのかな。