「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2014」投票

本日「投信ブロガーが選ぶ！ Fund of the Year 2014」に投票しました。

もちろん今年も自分が購入しているファンドから選びました。

　・SMTグローバル株式インデックスオープン

今年は、「キャッシュ＋リスク資産はこのファンド１本だけ」で運用するとしたら現時点でどれか？という点を焦点に１商品に絞りました。


一昨年（2012年）は
　・セゾンバンガードグローバルバランスファンド
　・セゾン資産形成の達人
　・ひふみ投信
　・結い２１０１
昨年は
　・ＴＯＰＩＸ連動型上場投資信託（ETF：1306）
　・結い２１０１
　・外国株式インデックスe
　・eMAXIS新興国株式インデックス
でしたので、初登場ですね。

今年は楽天証券のNISA口座でVTを購入してたりして非常に悩みました。
最後の決め手は、私のポートフォリオで「SMTグローバル株式インデックスオープン」が最大の運用金額の商品だった、というところです。

さて結果発表は来年１／９、渋谷で開催とのこと。
業務上の都合がつき、入場チケットが購入できたら参加したいものです。

保有資産クラス構成【2014/10/31】

2014/10/31時点での保有資産クラスの評価額構成比率です。

まずは
　「生活防衛資金」
　「コア・インデックス（低リスク）」
　「コア・インデックス（高リスク）」
　「サテライト・アクティブ」
の比率構成です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

前回は、
　・生活防衛資金　　　　　＝33%
　・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(低ﾘｽｸ)　＝19%
　・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(高ﾘｽｸ)　＝45%
　・ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ 　　　　＝　3%
でしたので、「生活防衛資金」と「ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(低ﾘｽｸ)」が合計17%減少し、そのまま「ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(高ﾘｽｸ)」へ移動した感じです。
これは10月中旬の下落時にキャッシュをリスク資産へ移動させた結果ですね。

ここは
　「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」が5%以下であることと
　「生活防衛資金」＋「低リスク資産」＝「高リスク資産」＋「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」
を確認してます。

1つ目のチェック項目「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」が5%以下はOKですね。

2つ目のチェック項目
　「生活防衛資金」＋「低リスク資産」＝「高リスク資産」＋「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」
は少々リスク取り過ぎですね。
クリスマス or 来年の節分あたりを目安に調整しようかなと考えてます。


続いて「生活防衛資金」を除いたコア＋サテライト運用資産内の構成内訳です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

大きく変化したのは、
　短期金融資金　11%→0%
　新興国株式　　 1%→11%
というところでしょうか。


最後に、生活防衛資金まで入れたポートフォリオの期待リターンとリスクは
　期待リターン：2.77%
　リスク　　　　：10.72%
やはりこの程度(リスク＝10%)だと少しドキドキしますね、
とすると高リスク＝55%、低リスク＝45%くらいがちょうどいいのかな。