保有資産クラス構成【2014/9/30】

2014/9/30時点での保有資産クラスの評価額構成比率です。

まずは
　「生活防衛資金」
　「コア・インデックス（低リスク）」
　「コア・インデックス（高リスク）」
　「サテライト・アクティブ」
の比率構成です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

前回が、
　・生活防衛資金　　　　　＝33%
　・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(低ﾘｽｸ)　＝12%
　・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ(高ﾘｽｸ)　＝52%
　・ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ 　　　　＝　3%
ここは
　「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」が5%以下であることと
　「生活防衛資金」＋「低リスク資産」＝「高リスク資産」＋「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」
を確認してます。

1つ目のチェック項目「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」が5%以下はOKですね。

2つ目のチェック項目
　「生活防衛資金」＋「低リスク資産」＝「高リスク資産」＋「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」
もほぼ目標比率に近づいてきました。


続いて「生活防衛資金」を除いたコア＋サテライト運用資産内の構成内訳です。

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

大きく変化したのは、
　短期金融資金　1%→11%
　新興国株式　　 9%→　1%
　先進国株式　　68%→65%
というところでしょうか。
これは株式資金売却、キャッシュでホールドした結果です。


最後に、生活防衛資金まで入れたポートフォリオの期待リターンとリスクは
　期待リターン：2.14%
　リスク　　　　：8.2%
この程度だと安心してホールドしてられますね。
今後はこの辺の値がどの程度なら心地いいか見ていこうと思います。