セゾン投信ファンドウォッチ 2014年8月運用

毎月積立しているセゾン投信の２つのファンド
　「セゾン・ヴァンガード・グローバル バランス ファンド」
　「セゾン資産形成の達人ファンド」
の月例運用レポートと、＜お客様へのメッセージ＞を参考にファンド状況をウォッチしてみようと思います。

＜セゾン・ヴァンガード・グローバル バランス ファンド 2014/8末時点＞
　【純資産総額】　784.6億円
　【基準価額】　12,094円
　【受益権口数】　648.8億口（前月比+7.1億口）

＜セゾン資産形成の達人ファンド 2014/8末時点＞
　【純資産総額】　155.6億円
　【基準価額】　13,971円
　【受益権口数】　111.4億口（前月比+3.4億口）

両ファンドとも「純資産総額」「受益権口数」とも過去最高を更新し、純資産総額合計は930億を突破しました（＾＾）
これは年内1000億突破も見えてきましたね。



そんな順調に育っているセゾン投信に驚きのNewsが。
なんと「日本郵政」出資（株式40%収得）を受けたとのこと。
プレスリリースはこちら、ニュースサイトはこちら。

さらに驚きなのが、この提携によって「ゆうちょ銀行」でセゾン投信のファンドが購入できるかといえばそういうわけではなさそう。
どうやら全国２万４千の郵便局にポスターを貼ったり、パンフレットを置いたり、中野社長の定番「長期投資」セミナーを開催したりするらしい。セゾンのファンドを購入する場合は今まで通りセゾン投信に口座開設をする必要があるということです。あくまで日本郵政はセゾン投信のチョクハンのサポートに徹する様子。

どうやら日本郵政はセゾン投信の業績向上による利益分配を狙っているようです。
うーん、それだとスケールメリットによる信託報酬低減がなくなり、利益は日本郵政に持っていかれるのでしょうか。
これが真相だとすると、セゾン投信のファンドを保持する意味はなくなりますから。。。

ひふみ投信ウオッチ 2014年8月運用

毎月積立している「ひふみ投信」が９／１２に約定したので、月例運用レポート＜ひふみのあゆみ＞と、ひふみアカデミーなどを参考にファンド状況をウォッチしてみました。

今月のTOPIX（配当込）との1か月間騰落率の優劣状況です。
　【 TOPIX 】 -0.86%
　【ひふみ投信】 +1.69%
　【通算勝敗】ひふみ投信４３勝／２６負　勝率：６２．３％

これで対TOPIX３カ月連続負けのあとの４カ月連続勝ちでした。
アベノミクスが始まったとされる2012年11月末期からですと、１３勝９敗です。

続いて設定来の増減をTOPIX（配当込）比較でみてましょう。
　【 TOPIX 】　１５９％　（先月：161%）
　【ひふみ投信】　２６３％　（先月：259%）
設定来のパフォーマンスも過去最高を記録し、
TOPIXとの差も先月の９８％から１０４％に差が広がりました。

そして受益権口数は
　【01月末】　４９．６億口
　【02月末】　４８．２億口
　【03月末】　４９．０億口
　【04月末】　５０．３億口
　【05月末】　５１．９億口
　【06月末】　５３．３億口
　【07月末】　５４．９億口
　【08月末】　５４．６億口　【増減】　－０．３億口
６か月振りに受益権口数減少です。
これもパフォーマンスがよいため、利益確定されているためでしょうか。


相変わらずパフォーマンスはすばらしいですが、時々資金流出があるようです。
引き続き積立／保持して様子見ようと考えてます。

結い2101ウォッチ 2014年8月運用

毎月積立している「結い2101」ですが、今月は９／４に約定しました。
月例運用レポート＜結いだより＞を参考にファンド状況をウォッチしてみようと思います。

まず絶対値としてのリターンに注目してみます。
　【リターン（設定来、年率換算）】
　　騰落率　+10.3% （先月：+10.5%）

鎌倉投信の目標値「+4%」です、問題ありませんね。


続いてリスクです。
　【日次リスク（設定来）】
　　リスク（日次） 9.0% （先月：9.0%）

こちらは先月と変わってませんね。
鎌倉投信の目標値は「10%程度」ということなので、今月も宣言通りの運用でした。


私のポートフォリオの中で、結い２０１０が占めている割合をグラフで見てみましょう

by 投資信託のガイド：ポートフォリオグラフメーカー

今のところ目標は２％くらいを上限に積み立てしているところです。

購入した理由は、

　・TOPIXと異なった動きになる傾向（小型、超小型株がメイン）

　・運用方針に対する想いに共感

とはいえあまり割合を増やしたくない最大の理由はコスト（信託報酬）の高さです。
　eMAXIS TOPIX　＝　0.43%（税込）
　結い２１０１　＝　1.08（税込）

アクティブファンドとしては安い方なんでしょうけどね。

どちらかの理由が変わればポートフォリオの割合に変化があると思います。


そしてそんな「結い２１０１」の受益者総会が９／２７（土）に開催されます。
運用報告会はいい会社訪問は何度か参加してますが、受益者総会は初めてなので楽しみです。

第54回個人向け国債金利＜変動型１０年＞

個人向け国債＜変動型１０年＞の金利が発表されました。

今年６月から個人向け国債＜変動型１０年＞の積み立てをしてます。
ただしこちらは自動引き落としでないため、手動で毎回申込する必要があります。

　＞初回の利子の適用利率（年率）税引き前＝０．３４％

商品の特徴としては
　・発行元＝日本国政府
　・最低購入額＝１万円
　・購入単位＝１万円
　・満期＝１０年（他に３年型、５年型もある）
　・金利タイプ＝変動（半年ごとに金利見直し、３年／５年型は満期まで固定）
　・途中解約＝発行後１年経過後、いつでも可能
　・解約ペナルティ＝元本から直前２回分の利子が差し引かれて換金
　・発行頻度＝毎月１回（年１２回）

銀行預金と違い上限１０００万円の預金保護制限はなく、全額「国」が元本保証します。
なのに銀行の定期預金より高金利であることが多いです。
普通『信用』が低い方が金利は高いので「民間銀行」より「国」の方が『信用』が低いってことですかね？

１年以上使用予定がなく、元本の変動リスクを望まない金融資産運用先としては、中々よいのではと思います。

もちろん「国」が破綻すれば元本保証も怪しいですが、そんな環境で銀行預金だけが安全とは思えません。