まずは「生活防衛資金」「コア・インデックス」「サテライト・アクティブ」の比率構成です。
前回が、
・生活防衛資金 ＝33%
・ｺｱ・ｲﾝﾃﾞｯｸｽ ＝64%
・ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ＝3%
でしたので、変化なしですね。
今まで「ｻﾃﾗｲﾄ・ｱｸﾃｨﾌﾞ」が10%以下であることを確認してましたが、
今月からここは「5%以下」を閾値としてチェックしていきます。
続いて「コア＋サテライト」部分を「低リスク」「高リスク」に分け直してみると、
こちらの前回は、
・生活防衛資金＝33%
・低リスク資産 ＝30%
・高リスク資産 ＝37%
でしたので大幅に変わりましたね。
今月は上旬に相場の調整があり、この辺かなってことろで
「SMTｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ｵｰﾌﾟﾝ」を購入しました。
その分「短期金融（低リスク）資産」→「先進国株式（高リスク）資産」へ資金が移動したわけです。
ここは「生活防衛資金」＋「低リスク資産」＝「高リスク資産」が目安でしたので
先月と逆転しちゃいました、ちょっと行きすぎでしたね。
また少しずつ調整していこうと思ってます。
最後は「生活防衛資金」を除いたコア＋サテライト運用資産内の構成内訳です。
今月から「ｱｸﾃｨﾌﾞﾌｧﾝﾄﾞ」を「ｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ」と「国内」に分けてみるとこにしました。
ここも「SMTｸﾞﾛｰﾊﾞﾙ株式ｲﾝﾃﾞｯｸｽ・ｵｰﾌﾟﾝ」購入のため、先進国株式資産が増加してます。
大分目標構成に近くなってきましたね。
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